Nos services

Stratégie bancaire et Transformation

Anticiper les mutations du marché pour bâtir la banque de demain

Dans un secteur en constante consolidation, nous accompagnons les directions générales dans la définition de leur trajectoire stratégique. Nous ne nous contentons pas de conseiller, nous structurons vos ambitions.

Nos interventions :

• Cadrage stratégique : Développement et structuration de nouvelles entités ou lignes métiers.

• M&A Support : Accompagnement opérationnel lors des fusions-acquisitions, de la due diligence à l'intégration post-fusion.

• Réingénierie des business models : Adaptation aux nouvelles exigences de rentabilité et aux évolutions réglementaires.

Pilotage du Capital & Résilience

Optimiser votre structure de fonds propres face aux exigences réglementaires

Le capital est votre ressource la plus précieuse. Nous vous aidons à le piloter avec précision pour garantir votre solvabilité tout en maximisant votre performance.

Nos interventions :

• Exercices de Stress Test : Conception et exécution de stress tests globaux (EBA/BCE) et internes.

• Cadre ICAAP : Évaluation de l'adéquation du capital interne et définition du Risk Appetite.

• Plans de Résolution : Élaboration de plans de rétablissement préventifs pour assurer la continuité opérationnelle en toute circonstance.

ALM, Gestion du Bilan & Performance

Équilibrer les risques financiers pour sécuriser la marge nette d'intérêt

Dans un environnement de taux volatils, la gestion actif-passif (ALM) est le pivot de votre rentabilité. Nous optimisons votre bilan pour protéger vos marges sur le long terme.

Nos interventions :

• Gestion du Risque de Taux (IRRBB) : Stratégies de couverture et modélisation des comportements clients.

• Optimisation de la Liquidité : Pilotage du LCR/NSFR et sécurisation de l'accès aux marchés.

• Performance Financière : Allocation d'actifs stratégique et optimisation de la Marge Nette d'Intérêt (MNI).

Gestion du Risque de Crédit

Maîtriser le risque pour libérer le potentiel de croissance

Dans un contexte d'incertitude et pour faire face aux défis de demain, la gestion du risque de crédit exige une finesse d'analyse sans précédent. Nous transformons la contrainte réglementaire en levier de pilotage.

Nos interventions :

• Modélisation Avancée : Développement et validation de modèles IRB (Internal Ratings-Based) et provisionnement IFRS 9.

• Efficacité Opérationnelle : Optimisation des processus d'octroi (loan origination) et de monitoring pour réduire les délais de décision.

• Risques Émergents : Intégration des risques climatiques et ESG dans vos frameworks de stress testing.

Data & Intelligence Artificielle

Transformer vos données en actifs stratégiques et prédictifs

La donnée est le moteur de la banque moderne. Nous vous aidons à passer d'une gestion réactive à une stratégie proactive grâce aux technologies de pointe.

Nos interventions :

• Qualité & Gouvernance : Mise en conformité BCBS 239 et fiabilisation de la donnée pour un reporting sans faille.

• IA & Machine Learning : Déploiement d'algorithmes prédictifs pour la détection de fraude et le scoring client.

• Gen AI & Automation : Accélération de la productivité via l'automatisation intelligente et l'IA générative appliquée aux métiers de la finance.